Существующие проблемы с блокировкой переводов между гражданами в основном обусловлены работой антифрод-систем в банках, а не усилением налогового контроля, как пояснили финансовые эксперты в интервью «Российской газете». МВА-профессор Президентской академии Алексей Войлуков отметил, что недавние изменения в критериях оценки мошеннических операций привели к перенастройке систем в банках. Это, в свою очередь, вызвало рост ложных срабатываний и временных блокировок, когда банки запрашивают разъяснения у клиентов. При этом Федеральная налоговая служба (ФНС) не осуществляет мониторинг операций физлиц в реальном времени и может запрашивать информацию у банков только в рамках официальных проверок при наличии оснований. Вероятность целевых проверок самозанятых остается низкой. Как добавила профессор Карина Пономарева, ФНС сосредоточена на выявлении случаев подмены трудовых отношений, когда самозанятые работники действуют по правилам заказчика. Высокие доходы, приближающиеся к лимиту в 2,4 млн рублей, а также небольшой штат компании с большим объемом работ, выполняемым самозанятыми, также являются факторами риска. Ранее ФНС сообщила о новом порядке взыскания налоговой задолженности с физлиц.