В последние дни множество клиентов сталкивается с блокировкой своих банковских счетов, и причины этого зачастую заключаются не в конкретных выражениях в комментариях к переводам. По словам юриста Даниила Базылева, упомянул он в интервью NEWS.ru, существуют два основных сценария, которые вызывают подозрения у банков. Первый сценарий связан с проявлениями скрытой коммерческой активности, что может быть обозначено как получение множества мелких платежей от различных отправителей на ежедневной основе. Второй сценарий — это резкие и необъяснимые колебания в привычных расходах, например, внезапные переводы значительных сумм различным получателям. Базылев добавил, что банки рассматривают общий паттерн транзакций, и решение о блокировке принимается на основе комплексного анализа операций на счету, а не благодаря отдельным словам. Для повышения уровня безопасности, в комментариях к переводам рекомендуется указывать фразы «возврат долга» или «деньги на подарок». Ранее известный эксперт Иванинский также уточнял обстоятельства, при которых банки могут приостановить денежные переводы.