Юрист и правозащитник Михаил Салкин поделился рекомендациями, как избежать неприятностей при осуществлении онлайн переводов. Он подчеркивает важность указания назначения платежа, чтобы защитить себя от возможных обвинений. Следствие стремится установить, что отправитель был осведомлен о цели перевода и одобрял его. Даже перевод средств знакомому может стать причиной уголовного дела, если не доказать, что отправитель знал, куда идут деньги и как они будут использованы. В случае мелких переводов, например, на покупку продуктов или небольшой заем, можно обойтись без указания назначения, особенно при использовании системы СПБ. Однако для собственной безопасности лучше всего указывать нейтральные формулировки, такие как «заем», «на продукты» или «возврат долга». Салкин отметил, что согласно части 1.1 статьи 205.1 УК РФ, наказание за подобные действия может составлять от 8 до 15 лет лишения свободы. Недавно в Москве 37-летнему мужчине предъявили обвинение за перевод 700 тысяч рублей знакомому, что стало основанием для возбуждения дела по финансированию терроризма.