По информации экспертов, согласно статье 6 Федерального закона № 115-ФЗ, все операции с наличными свыше одного миллиона рублей находятся под пристальным вниманием Росфинмониторинга. Это обязательное требование распространяется на все подобные транзакции.
При оценке правомерности снятия крупной суммы банк учитывает множество факторов, включая историю обслуживания клиента и установленные лимиты. К примеру, если клиент ранее брал кредиты или совершал нестандартные операции, это может повлиять на решение банка.
С 2024 года вступили в силу поправки к закону № 395−1, позволяющие банкам ограничивать снятие наличных до 50 тысяч рублей в сутки, если операция кажется подозрительной. Также согласно приказу Банка России, счета, внесенные в черный список, могут иметь лимит на снятие в размере 100 тысяч рублей в месяц.
Для безопасного снятия средств эксперты рекомендуют обращаться в кассу банка или заказывать доставку наличных. Важно избегать действий, которые могут вызвать подозрения, таких как резкое увеличение объемов снятия.