По словам Эльмиры Асяевой, доцента кафедры мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ имени Г. В. Плеханова, суммы до одного миллиона рублей, такие как 600−700 тысяч, не вызывают повышенного интереса со стороны служб финансового мониторинга. «Внесение таких сумм на банковский счет не станет основанием для детального анализа», — отметила она.
Асяева указала, что банки начинают проявлять внимание, когда речь идет о крупных наличных внесениях, превышающих один миллион рублей. Важным фактором является финансовая история клиента: если ранее человек не демонстрировал значительных доходов, внезапное внесение крупной суммы может вызвать вопросы.
Чтобы минимизировать риски, эксперт рекомендует вносить средства постепенно и безналично, а также заранее подготовить объяснительные документы о происхождении денег. Асяева подчеркнула, что мониторинг направлен на защиту экономики от преступных операций, и добросовестным клиентам нечего опасаться.
Она также призвала не хранить средства наличными, а размещать их на вкладах, чтобы избежать потерь от инфляции. Ранее Центробанк России предупреждал о рисках роста нелегального кредитования в случае полного запрета на микрозаймы.