В России блокировка счета во время денежных переводов является законной мерой, направленной на защиту финансов. Как сообщил декан юридического факультета НИУ ВШЭ Вадим Виноградов в интервью RT, кредитные учреждения обязаны приостанавливать операции, если они соответствуют определённым критериям. Подобная практика включает временную заморозку средств для проведения внутренних проверок с целью предотвращения участия клиента в незаконных действиях. Основами таких мер служат положения федерального закона № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе».
Чаще всего операции блокируются из-за их несоответствия привычному финансовому профилю клиента. Банк анализирует регулярные доходы, типичные расходы и круг контрагентов. Подозрительность могут вызвать крупные разовые переводы от незнакомых отправителей или разбивка больших сумм на несколько небольших переводов.
Кроме этого, блокировка может произойти, если отправитель или получатель средств находится в списках террористов или экстремистов. Даже комментарии к переводу, содержащие намёки на незаконную деятельность, могут привести к дополнительным проверкам.
Особое внимание банки уделяют переводам в онлайн-казино, к криптообменникам и компаниям, имеющим признаки недобросовестных практик. Ошибки в реквизитах также могут стать причиной приостановки операции.
Юристы рекомендуют клиентам обращаться в банк сразу после блокировки счета и предоставлять доказательства легитимности переводов. В случае отказа сотрудничества со стороны банка информация может быть передана в Росфинмониторинг для дальнейшей проверки.