Неожиданное поступление денег на банковскую карту может указывать на мошеннические действия, как сообщил профессор Михаил Гордиенко из РЭУ им. Г. В. Плеханова. По его словам, злоумышленники могут похищать средства с чужих счетов и переводить их на карты незнакомцев. После этого владельцам карт часто предлагают вернуть деньги под предлогом ошибки. В итоге они становятся unwitting участниками преступной схемы. Если банк отменит перевод, возможно образование отрицательного баланса на счете. Также существуют дропперы — люди, которые за вознаграждение дают свои карты для обналичивания денег. Эксперт напомнил, что подобные действия могут повлечь уголовную ответственность с 16 лет. Кроме того, мошенники могут симулировать переводы, чтобы уговорить человека вернуть часть средств. Гордиенко настоятельно советует не тратить неизвестные средства и незамедлительно обращаться в правоохранительные органы, а также избегать контактов с отправителем и ссылки на него.