Не только аномальные транзакции от других клиентов вызывают подозрения у банков, но и переводы между собственными счетами могут стать поводом для детальной проверки. Об этом сообщает экономист Борис Фролов, основатель платформы «Самбанкинг», в интервью «Российской газете».
По словам Фролова, частые операции, такие как внесение наличных на карту с последующим переводом на другой счет, а затем снятие и повторное внесение, могут насторожить банковские службы. «Для банка это может выглядеть как попытка скрыть истинное происхождение средств, даже если на самом деле цель проста — просто отложить деньги», — поясняет специалист.
Экономист акцентирует внимание на том, что дело не в налоговой отчетности, а в соблюдении законов по борьбе с отмыванием денежных средств. Банковские системы активно отслеживают частоту и характер транзакций, особенно когда доходы не имеют официального подтверждения.
Фролов также предупреждает, что если такие переводы используются для маскировки прибыли от бизнеса, это может расцениваться как незаконная предпринимательская деятельность. Чтобы избежать проблем, рекомендуется иметь при себе документы, подтверждающие происхождение средств, и выписки, что поможет снизить риски и упростит процесс проверки в банке.
Ранее Росфинмониторинг также обращал внимание на опасности переводов на карты при оплате товаров. В интервью KP.RU Александр Курьянов, руководитель аппарата Росфинмониторинга, сообщил о том, что банки применяют специальные системы для выявления подозрительной активности клиентов и при необходимости могут заблокировать счета.