Российский Росфинмониторинг разработал проект приказа, который предполагает увеличение суммы, при превышении которой финансовые учреждения должны сообщать о сделках с недвижимостью в органы финансовой разведки. Согласно документу, опубликованному на портале проектов нормативных актов, для банков и филиалов иностранных кредитных организаций, действующих в России, новый порог составит 75 миллионов рублей или эквивалент в иностранной валюте. При превышении этой суммы информация о сделке будет подлежать обязательному контролю со стороны Росфинмониторинга.
Кроме того, для посредников, занимающихся куплей-продажей недвижимости, предлагается установить порог в 5 миллионов рублей. Все организации, подпадающие под действие приказа, начнут предоставлять необходимые отчёты в течение 15 дней после его вступления в силу. Ожидается, что данные изменения сосредоточат внимание финразведки на крупных операциях и снизят нагрузку на банки при обработке менее значительных сделок.
Вопрос-ответ
Какие изменения предусмотрены в пороге уведомления о сделках с недвижимостью?
Новым приказом предлагается увеличить порог уведомления для банков и филиалов иностранных кредитных организаций до 75 миллионов рублей или эквивалента в иностранной валюте. При превышении этого порога сделки подлежат обязательному контролю Росфинмониторинга.
Кто попадает под новые требования?
Под действие проекта попадают кредитные организации, действующие в России, включая банки и их филиалы иностранных банков, а также посредники, занимающиеся куплей-продажей недвижимости.
Каковы пороги для посредников по сделкам с недвижимостью?
Для посредников, занимающихся куплей-продажей недвижимости, устанавливается порог в 5 миллионов рублей. При превышении этого порога они обязаны предоставлять соответствующие данные в Росфинмониторинг.
Во что это выльется по срокам и обязательствам?
Все организации, подпадающие под действие приказа, должны начать предоставлять необходимые отчёты в течение 15 дней после вступления приказа в силу. Это направлено на концентрацию внимания регулятора на крупных операциях и снижение нагрузки на банки по меньшим сделкам.