Глава Центробанка России Эльвира Набиуллина заявила, что банки и регулятор «перегнули палку» в борьбе с мошенничеством, что привело к блокировке счетов обычных граждан. На конференции «Фокус на клиента» она отметила, что, хотя количество жалоб на мошенничество значительно снизилось, число обращений по поводу необоснованной блокировки счетов возросло. Набиуллина подчеркнула необходимость разъяснять клиентам причины блокировок и избегать затрагивания средств добросовестных пользователей.
Среди оснований для блокировки — попытки мошеннического вывода средств, признаки легализации доходов и налоговые нарушения. С начала 2025 года Росфинмониторинг зафиксировал 840 обращений о блокировках, что на 10% больше, чем годом ранее. Это связано с жесткой позицией банков в отношении дроп-схем. Как отметил Александр Курьянов, операции, нехарактерные для клиента, могут стать причиной временной блокировки счета. Банк задает вопросы о происхождении средств, и ограничения снимаются при отсутствии нарушений. Также ЦБ обсуждает допустимость скидок на маркетплейсах с участниками рынка.