Центробанк России анонсировал введение новой отчетности, способной значительно усложнить жизнь мошенникам. С 2027 года банки будут обязаны предоставлять данные о мошеннических операциях с наличными, которые проводятся через банкоматы. В документе ведомства говорится о форме отчетности 0409073, которая будет включать информацию о случаях выдачи наличных без согласия клиента. Отчетность будет вестись без уведомления клиента. Предполагается, что проект вступит в силу с 1 января 2027 года, а предложения и замечания будут приниматься до 26 января 2026 года.
Под мошенническими операциями подразумеваются действия, осуществляемые без согласия клиента или на основе обманного согласия. Банк обязан информировать клиентов о возможных признаках мошенничества и временно ограничивать снятие наличных до 50 тысяч рублей в день на срок 48 часов. Кредитные организации также должны будут указывать количество и объем таких операций в новой отчетности. Ранее сообщалось, что переводы между собственными счетами Центробанк классифицировал как мошеннические, однако переводы в пользу незнакомцев будут приостановлены.
Вопрос-ответ
Какой новый порядок отчетности о мошеннических операциях вводится в банках с 2027 года?
С 2027 года банки обязаны предоставлять данные по форме отчетности 0409073 о мошеннических операциях с наличными через банкоматы. Отчет будет содержать информацию о случаях выдачи наличных без согласия клиента, а сама выдача до уведомления клиента и без его ведома будет фиксироваться в отчетности. Предполагается, что проект вступит в силу 1 января 2027 года, предложения принимаются до 26 января 2026 года.
Какие ограничения вводятся для клиентов и как банки информируют о признаках мошенничества?
Банки обязаны информировать клиентов о возможных признаках мошенничества и временно ограничивать снятие наличных до 50 тысяч рублей в день на срок 48 часов в случае подозрительных операций. Это направлено на предотвращение мошенничества и защиту клиентов. В отчетности будут указаны количество и объем таких операций.
Как будет учитываться перевод между счетами и переводы в пользу незнакомцев?
Ранее Центробанк классифицировал переводы между собственными счетами как мошеннические, однако переводы в пользу незнакомцев будут приостановлены до выяснения обстоятельств. Новый порядок отчетности ориентирован на наличные операции через банкоматы и связанные с ними мошеннические действия, а не на обычные внутренние переводы.